DÜŞÜK MALİYETLİ
Brastel Remit, makul transfer ücretleri ve piyasadaki en iyi döviz kurlarından birini sunuyor!
Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Temel Politikası
Şirketimiz, kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesini (bundan sonra "AML/CFT" olarak anılacaktır) kritik bir yönetim konusu olarak görmektedir. Bu doğrultuda aşağıdaki temel politikayı oluşturmuş olup, AML/CFT tedbirlerini etkin bir şekilde uygulamak amacıyla bu politika doğrultusunda çerçevemizi geliştirmeye, sürdürmeye ve iyileştirmeye çalışacağız.
1. AML/CFT Önleme Çerçevesinin Oluşturulması
Şirketimiz, hizmetlerimizin kara para aklama veya terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasını önlemeye yönelik bir çerçeve geliştirmek ve sürdürmek için çalışacaktır.
2. Yönetimin Katılımı
Yönetimimiz, AML/CFT tedbirlerini iş stratejimizin önemli bir unsuru olarak ele alarak aktif bir şekilde bu süreçlere katılım sağlayacaktır. AML/CFT önlemleri için sorumlu bir kişi atayacak, her departmana uygun personel tahsis edecek ve ilgili politika, prosedür ve planları oluşturup onaylayacaktır. Ayrıca, bu tedbirlerin uygulanma durumu hakkında raporlar alacak, gerektiğinde tartışacak ve gerekli düzenlemeleri yapacaktır.
3. AML/CFT Risklerinin Tespiti, Değerlendirilmesi ve Azaltılması
Risk bazlı bir yaklaşım çerçevesinde, şirketimiz sunduğumuz ürün ve hizmetler, işlem türleri, ülkeler/bölgeler ve müşteri özelliklerine ilişkin riskleri tespit edecek, değerlendirecek ve bu riskleri azaltmaya yönelik uygun tedbirler alacaktır.
4. Müşteri Yönetim Sistemi
Şirketimiz, yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uygun olarak, müşterilerin isimlerini, adreslerini, doğum tarihlerini, mesleklerini ve işlem amaçlarını doğrulayacaktır. Yabancı uyruklu müşteriler için oturum kartlarını doğrulayacak ve uygun müşteri yönetimini uygulayacaktır. Ayrıca, yaptırım listelerinde yer alan kişiler veya yasa dışı unsurlarla işlem yapılmasını önlemek amacıyla müşteri ilişkilerini sürekli olarak yöneteceğiz.
5. Şüpheli İşlemlerin İzlenmesi ve Bildirilmesi
Şirketimiz, şüpheli işlemleri tespit etmek için uygun işlem izleme faaliyetleri yürütecektir. Bu tür işlemler tespit edildiğinde, durumu derhal ilgili makamlara bildireceğiz.
6. Yasalara ve Düzenlemelere Uyum
Şirketimiz, yürürlükteki tüm yasa ve düzenlemelere sıkı bir şekilde uyacaktır.
7. Yönetici ve Çalışanların Eğitimi
Şirketimiz, yöneticilerimizin ve çalışanlarımızın AML/CFT önleme konusundaki bilgi ve anlayışlarını derinleştirmek amacıyla sürekli eğitimler sağlayacaktır.
1. AML/CFT Önleme Çerçevesinin Oluşturulması
Şirketimiz, hizmetlerimizin kara para aklama veya terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasını önlemeye yönelik bir çerçeve geliştirmek ve sürdürmek için çalışacaktır.
2. Yönetimin Katılımı
Yönetimimiz, AML/CFT tedbirlerini iş stratejimizin önemli bir unsuru olarak ele alarak aktif bir şekilde bu süreçlere katılım sağlayacaktır. AML/CFT önlemleri için sorumlu bir kişi atayacak, her departmana uygun personel tahsis edecek ve ilgili politika, prosedür ve planları oluşturup onaylayacaktır. Ayrıca, bu tedbirlerin uygulanma durumu hakkında raporlar alacak, gerektiğinde tartışacak ve gerekli düzenlemeleri yapacaktır.
3. AML/CFT Risklerinin Tespiti, Değerlendirilmesi ve Azaltılması
Risk bazlı bir yaklaşım çerçevesinde, şirketimiz sunduğumuz ürün ve hizmetler, işlem türleri, ülkeler/bölgeler ve müşteri özelliklerine ilişkin riskleri tespit edecek, değerlendirecek ve bu riskleri azaltmaya yönelik uygun tedbirler alacaktır.
4. Müşteri Yönetim Sistemi
Şirketimiz, yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uygun olarak, müşterilerin isimlerini, adreslerini, doğum tarihlerini, mesleklerini ve işlem amaçlarını doğrulayacaktır. Yabancı uyruklu müşteriler için oturum kartlarını doğrulayacak ve uygun müşteri yönetimini uygulayacaktır. Ayrıca, yaptırım listelerinde yer alan kişiler veya yasa dışı unsurlarla işlem yapılmasını önlemek amacıyla müşteri ilişkilerini sürekli olarak yöneteceğiz.
5. Şüpheli İşlemlerin İzlenmesi ve Bildirilmesi
Şirketimiz, şüpheli işlemleri tespit etmek için uygun işlem izleme faaliyetleri yürütecektir. Bu tür işlemler tespit edildiğinde, durumu derhal ilgili makamlara bildireceğiz.
6. Yasalara ve Düzenlemelere Uyum
Şirketimiz, yürürlükteki tüm yasa ve düzenlemelere sıkı bir şekilde uyacaktır.
7. Yönetici ve Çalışanların Eğitimi
Şirketimiz, yöneticilerimizin ve çalışanlarımızın AML/CFT önleme konusundaki bilgi ve anlayışlarını derinleştirmek amacıyla sürekli eğitimler sağlayacaktır.
)
)
